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一起来看看 神秘的银行理财产品都买了哪些股票和基金

  • 更新日期:2020-8-24
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详细介绍

原标题:一起来看看,神秘的银行理财产品都买了哪些股票和基金

摘要 【一起来看看 神秘的银行理财产品都买了哪些股票和基金】综合各家机构报告来看,今年上半年,银行理财在权益市场“试水”更加大胆。不少银行新增发行混合类、权益类产品,布局权益市场。交银理财某款固收增强型产品增配了腾讯控股、友邦保险、石药集团三项资产。多款银行理财产品持有的公募基金偏爱制造业板块个股。(上海证券报)

  多家银行理财的半年报近日新鲜出炉!

  综合各家机构报告来看,今年上半年,银行理财在权益市场“试水”更加大胆。不少银行增发行混合类、权益类产品,布局权益市场。交银理财某款固收增强型产品增配了腾讯控股友邦保险石药集团三项资产。多款银行理财产品持有的公募基金偏爱制造业板块个股。

  开发权益类资管产品,有助于补齐直接融资短板。央行副行长范一飞昨日在参加中国财富论坛时表示,应促进多层次资本市场建设,鼓励资管行业增加权益性资产和另类资产配置,坚持长期投资理念,适当拉长考核周期。

  交银理财二季度加仓腾讯控股

  根据交银理财稳享固收增强2年封闭式1号(私银专享)今年半年报显示,其投资的前十大资产中包括腾讯控股友邦保险石药集团,三家公司均在港股上市,由于标注名称并未标明债券代码,该产品疑似间接持有三家公司股票或股权。

  与一季度末相比,该产品持有的腾讯控股的资产规模增加50.4万元。同时,友邦保险石药集团首次进入其前十大资产的明细表,持仓规模分别达到101.07万元和70.34万元。

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截至6月末,交银理财某固收增强型产品前十大资产明细

  今年5月,光大理财发布了首款直投股票的公募理财产品——“阳光红卫生安全主题精选”。在投资主题方面,这款产品主要投资于卫生安全主题相关行业,比如公共卫生安全、线上办公、线上教育、医疗卫生等行业。

  除了直接投资普通股股票外,优先股仍是银行理财权益配置的“重头戏”。

  在交银理财、光大理财发行的多款理财产品中,对优先股的配置比例占权益资产配置的100%。

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截至6月末,光大理财阳光橙安盈1号资产配置情况

  在优先股具体的投向方面,交银理财配置的绝大部分为上市银行发行的优先股,尤其偏爱股息率较高的农行优先股。比如某款产品前十大资产明细中列明,优先股配置包括农行优1、光大优3、农行优2、苏银优1、杭银优1、上银优1、工行优1。

  根据农业银行公告,在优先股票面股息率最新调整后,农行优1和农行优2的票面股息率分别为5.32%、4.84%,股息每年支付一次。

  配置基金偏爱制造业

  除了大部分配置债券型基金外,不少银行理财产品也配置了偏股型基金。从公募基金披露的二季报来看,配置的股票资产有相当比例集中于制造行业。

  以交银理财持仓密集度较高的易方达丰和、易方达裕丰回报两只基金为例,权益投资占基金总资产比例为15%左右,投向制造业的境内股票组合就占到基金资产净值的13%至14%。

  又如,光大理财阳光橙优选配置理财半年报显示,该理财81.54%的资产配置公募资管产品。持仓靠前的基金中,仅有中欧新趋势A为混合类基金,从该基金披露的二季度持仓情况看,投资制造业股票占资产净值的63.82%,持仓最高的股票为中兴通讯

  此外,银行理财纷纷布局科创产业。农银理财的科技创新系列产品,通过公募基金参与了科创板打新,挖掘科创企业上市红利;光大理财阳光橙优选科创理财产品也定位于“固收+”打新策略,通过投资于偏债科创打新类公募基金,分享科创红利。

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年初至今,“农银进取”科技创新第4期配置基金获配科创板新股情况

  从Wind披露的基金科创板获配统计数据看,各家银行持仓基金获配新股情况并不一致。此外,在固收“安全垫”比例方面也有区别。

  比如,阳光橙优选科创理财配置公募资管产品占总资产比例达到94.04%,而“农银进取”科技创新第4期基金投资金额占比为51.83%。

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年初至今,阳光橙优选科创理财持仓基金获配科创板新股情况

  尽管公募基金是多数银行理财产品配置权益资产的方式,但券商保险、期货的私募资管计划也成为不少银行理财产品的选择。

  以工银理财·恒睿科技创新为例,通过国信证券稳1号集合资管计划间接配置了债券资产,通过两款期货资管计划间接配置了对冲基金和混合基金。

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截至6月末,工银理财·恒睿科技创新产品投资前十项资产

  随着市场风格转变,银行理财也在灵活调整资产配置。

  比如,光大理财阳光金2号,一季度持仓基金主要为300ETF、50ETF等指数基金,而二季度末显示,该产品持仓最高的基金产品调整为易方达创业板ETF。

  多家银行理财增配权益资产

  在今年上半年权益市场热潮下,不少银行理财产品加仓权益类资产,发行多款配置权益资产的理财产品。

  以浦发银行理财业务半年报告为例,今年上半年,该行新发行权益类产品两只,金额达42189万元,而期末存续的权益类产品金额仅为58515.11万元。

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今年上半年,浦发银行全行理财业务发行情况

  但也有部分银行权益类投资金额持续缩减。以广发银行为例,该行理财业务半年度报告显示,截至今年上半年末,理财产品权益投资金额从2019年上半年末的218.98亿元、占比7.92%,逐步降至2020年上半年末的153.08亿元、占比5.26%。

  对于后市的权益市场走势,银行理财公司之间也存在分歧。

  中信理财在产品7月运作报告中称,权益市场方面,展望后市,短期内市场仍处于高位调整的概率较大,在外资未见明显卖出、后续新发基金带来增量资金的情况下,市场有望在调整后继续走强。配置上不会盲目追高,会优选估值合理的细分领域。

  光大理财在阳光橙优选配置理财二季度投资报告中称,对于有票息需求的配置资金,可能会选择有低估值保护、派息相对稳定的周期股。而随着权重周期股行情的演化,指数的快速上行会增强投资者信心,并引入更多的外部资金,有望形成周期、消费和科技等板块的轮动。除了资金驱动以外,经济基本面的复苏也将继续推升市场风险偏好。

  报告中称,上述产品在三季度会注重灵活性,适时提升权益仓位配置。当前权益类资产短期波动性依然较大、但潜在回报率仍然高于债券。未来将根据实体经济和政策的具体情况,来决定是采取积极进取的风格还是稳健的防守策略。

(文章来源:上海证券报)

(责任编辑:DF358)